1月保户投资款新增缴费收入大幅缩水 东吴人寿万能险遇挫 西南证券 老鼠仓

2017-07-29 10:58:34 点击数:

经济导报记者发现,在目前监管“严”字当头的形势下,保险行业整体迎来开门红。保监会官网数据显示,今年1月保险行业原保险保费收入8553.40亿元,2016年1月6376.73亿元,同比增长34.13%。不过,与去年同期原保险保费同比增长59.20%的增长幅度来看,今年保费收入增速有所放缓。
在监管风暴的压力下,多达46家公司万能险占比同比下挫,其中东吴人寿万能险占比由去年1月的高达九成骤降至今年1月的1%。而人身险方面,中融人寿、长江养老等则在今年1月业务停摆,原保险保费收入及保户投资款新增缴费均为0。
万能险受挫
保监会数据显示,1月份人身险领域的原保费收入增长最为突出,寿险业务原保费收入同比增长38.49%,健康险业务原保费收入同比增长50.15%。
在保监会多次就万能险业务发文之后,1月份多达46家公司万能险占比同比下挫。保监会数据显示,寿险公司未计入保险合同核算的保户投资款和独立账户本年新增缴费(以万能险为主)996.85亿元,同比下降53.81%。而2016年1月该数据为2157.96亿元,同比增长181.17%。
东吴人寿今年1月保户投资款新增缴费收入大幅缩水,由去年1月的15.42亿锐减至今年1月的385.41万元,保户投资款新增缴费在规模保费中占比由去年1月的高达九成骤降至今年1月的1%。
同样万能险占比降幅明显的还有安邦人寿,去年1月该公司保户投资款新增缴费收入274.15亿元,今年却降至9.26亿元,较去年同期大幅缩水97%。不过,安邦人寿的原保费收入为853亿元,较去年同期的55亿元增长14.5倍,万能险在规模保费中占比由82%降至1%。
值得关注的是,前海人寿日前被保监会处罚,从今年1月该公司保费收入情况来看,万能险收入同比骤降99.8%,占规模保费比为0.2%,公司规模保费同比下滑四成。同样被处罚的寿险公司恒大人寿,虽然万能险收入同比下滑22.23%,占规模保费比35.35%,但公司规模保费同比翻倍。
不过,同为安邦旗下的安邦养老万能险占比仍居高不下,占比高达九成。
“严”字当头,今年1月仅5家公司保户投资款新增缴费在规模保费中占比超过5成。其中瑞泰人寿万能险占比95%,安邦养老万能险在规模保费中占比90%,中华人寿万能险占比75%,英大人寿万能险占比67%,复星保德信万能险占比70%。
中融人寿1月业务仍停摆
从增幅来看,78家寿险公司中,建信人寿等29家公司今年1月规模保费同比下挫,其中中融人寿、信泰、安邦养老等公司同比下挫幅度较大。
从具体公司的情况来看,国寿股份1月规模保费达到1781.41亿元,在1月寿险公司保费收入排名中位居第一,平安人寿紧随其后,1月规模保费达到1068.84亿元。而中融人寿、长江养老等则在今年1月业务停摆,原保险保费收入及保户投资款新增缴费均为0。
经济导报记者获悉,中融人寿成立于2010年,成立初期注册资本为5亿元。2015年,中融人寿在二级市场疯狂举牌上市公司,相关数据显示,截至2015年第三季度,其一度持有21家上市公司股份。然而,其重仓投资股票的行为因股市大跌而战绩惨烈,与资本相关的偿付能力也开始告急。保监会根据《保险公司偿付能力管理规定》责令中融人寿自2016年1月18日起,停止开展新业务并暂停增设分支机构。从此,中融人寿的保费规模一路下滑,2016年,中融人寿的总保费规模仅为23.4亿元,同比下降近九成。
“中融人寿也是激进型中小保险公司的代表,其主要依靠银保渠道拼规模,产品也以分红险、万能险为主,我们在银保渠道上能够明显感受到中融人寿推广的力度之大。”一家体量与中融人寿相当的寿险公司市场部人士表示。
1月19日,保监会宣布解除对中融人寿保险股份有限公司(下称“中融人寿”)采取的监管措施。被限制增设分支机构和开展新业务近一年后,中融人寿终于解禁。不过,从保监会公布的数据看,中融人寿虽已解禁,但其1月业务仍处于停摆状态中。
此外,产险公司中信利保险在今年1月期间也处于业务停摆状态。
产险寿险保费收入均上行
保监会披露的数据显示,1月份产险寿险保费收入双双上行。产险公司原保险保费收入1036.08亿元,同比增长5.77%;寿险公司原保险保费收入7517.32亿元,同比增长39.28%。
保险行业总资产15.77万亿元,较年初增长4.29%。其中产险公司总资产24675.97亿元,较年初增长3.92%;寿险公司总资产122926.41亿元,较年初下降1.16%;再保险公司总资产2738.97亿元,较年初下降0.81%;资产管理公司总资产428.17亿元,较年初增长0.44%。保险行业净资产17536.10亿元,较年初增长1.71%。
从赔付金额来看,保险业赔款和给付支出1277.29亿元,同比增长26.14%。产险寿险业务赔款增幅均高于保费增幅,产险业务赔款419.69亿元,同比增长8.40%;寿险业务给付729.53亿元,同比增长41.47%;健康险业务赔款和给付109.49亿元,同比增长16.20%;意外险业务赔款18.59亿元,同比增长19.41%。
产险方面,人保股份1月原保险保费收入328.18亿元,与同期其他产险公司保费收入相比位居第1;平安财险位居第2,当月原保险保费收入237.17亿元;太保财险位居第3,当月原保险保费收入109.26亿元。
此外,保监会同时披露,今年1月保险业资金运用余额138768.16亿元,较年初增长3.63%。其中银行存款27311.74亿元,占比19.68%;债券44572.83亿元,占比32.12%;股票和证券投资基金17838.92亿元,占比12.86%;其他投资49044.67亿元,占比35.34%。
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